Нашли очередную лазейку: как подростков вовлекают в мошеннические схемы

Мошенники нашли очередную лазейку: они предлагают вознаграждение за открытие банковского счёта, выпуск карты или создание криптокошелька на имя молодого человека. По действующему в РФ законодательству подростки с 14 лет вправе самостоятельно открывать в кредитных организациях счета и оформлять карты. Это право фокусирует на них пристальное внимание злоумышленников, нуждающихся в подставном лице для осуществления преступных финансовых схем.


Такие схемы могут быть направлены на уклонение от налогов, незаконный возврат НДС из бюджета, создание фиктивного бизнеса. Более того, денежные средства, которые зачисляются и расходуются с открытых таким путём банковских карт, могут быть связаны с торговлей наркотиками, кибермошенничеством, финансированием терроризма или экстремизма.


Налоговые органы региона рекомендуют гражданам проводить беседы с детьми о недопустимости передачи персональных данных и банковских реквизитов посторонним лицам.


Самостоятельно проверить информацию о физическом лице на предмет регистрации его в качестве ИП или участия в деятельности юридического лица можно в сервисе ФНС «Прозрачный бизнес» (https://pb.nalog.ru/). В разделах «Индивидуальный предприниматель» (https://clck.ru/3VbENn) и «Участие в ЮЛ» (https://clck.ru/3VbEQY).


Осуществлять контроль за открытыми банковскими счетами можно с помощью сервиса ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» (https://lkfl2.nalog.ru/lkfl). В разделе «Профиль/сведения» – «Сведения о бизнесе» можно получить информацию о наличии статуса самозанятого или ИП, а также об участии в деятельности юридического лица.